虚拟货币市场“跳水”，监管力度加大，为何还有人潜入地下“死战”到底？

2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，停止虚拟货币直接交易。随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治工作领导小组、中国互联网金融协会、央行业务管理部等部门相继下发三篇文章，再次加强对虚拟货币的监管。

不过，《新华视点》记者发现，目前，虚拟货币交易已转入“地下”，数十家交易平台提供点对点场外交易，市场活跃。

记者走访：多家交易平台禁售场外交易

近日，记者在一个名为“火币网”的网站上注册登录。平台为虚拟货币提供OTC点对点交易服务，即有买卖币需求者可以在平台上发布消息，然后约定支付方式完成交易。

记者点击该网站的“法币交易”，发现交易信息极其丰富。在“拿走”一定数量的比特币后，平台将锁定卖家的比特币。记者选择支付宝作为支付方式，通过支付宝向卖家汇款，并在网站上确认支付提供虚拟币行情违法吗，交易成功。记者随即收到系统转入账户的虚拟货币。

记者调查发现，虽然我国从去年9月开始清理ICO和比特币交易，但仍有数十家类似“火币网”的OTC交易平台非常活跃。据全国互联网金融安全技术专家委员会发布的监测报告显示，截至2017年11月25日，支持比特币转人民币的C2C场外交易平台有21家提供虚拟币行情违法吗，上线时间集中在10月下旬至11月。都在海外。

此外，今年以来，一些微信群和QQ群也成为地下虚拟货币交易信息发布的阵地。来自上海的曾先生介绍，他加入的几个虚拟货币交易群每天都有数百条买卖查询信息。近期，比特币等虚拟货币市场一落千丈，这些群体中“买底”的声音不绝于耳。 “每天推送几十万条这样的内容，真是难以忍受，”曾先生说。

还有很多人幻想着“一夜暴富”，逃避监管整修

2018年以来，虚拟货币市场上演了“大跳水”。自 2 月以来，比特币连续创下新低，一度跌破 6,000 美元，较去年约 20,000 美元的高点下跌了 70%。以太币也大幅下跌。不过，也有人认为这只是暂时现象，虚拟货币会卷土重来。

——“一夜暴富”的从众心理在起作用。 “ICO市场的现状可以用从众心理来形容。”上海大学科技金融研究所副所长孟田表示，很多投资者不知道ICO是什么，甚至对区块链和比特币也知之甚少。这原本是一个很小的投资市场，现在已经普及到普通人了。

孟天认为，越来越多的伪金融创新利用ICO模式，打着幌子非法集资，给公众造成了投资虚拟货币可以“一夜暴富”的从众心理。 “投资风险意识不够。”

——改造试图绕过监管。目前，部分ICO项目继续在国外运营。他们的机构设立和代币发行交易名义上在海外，但实际项目、负责人和投资人都在中国。 2017年10月至2017年11月，集中上线的比特币转人民币交易平台，网站服务器主要分布在香港、美国、日本等地。

“币币交易”也成为绕过监管的新招数。深圳比特币投资人范远透露：“去年9月以后，比特币交易以‘币币兑换’的形式在场外交易。去平台获取以太币等换取比特币。”

——“矿工不相信眼泪”。 “矿工”小东透露，一台矿机一年的成本约为21570元，年产量为5.84以太，一个以太的成本约为3693元。而以太币曾在 2 月 6 日跌至 630 美元左右，已经接近挖矿成本。

“我坚信下跌只是暂时的，长期看好，我刚买了2000台矿机，一挖到币我就持有，不会卖掉短期。”肖东表示，国内虚拟货币交易关闭后，他很担心未来。有关当局禁止采矿。

升级“禁令”实施穿透式监管

根据现行监管政策，各种场内场外代币融资交易平台或媒体不得在任何场景下进行人民币与任何形式的虚拟货币之间的直接交易，也不允许平台在任何场景下进行撮合交易。中介形式。

中央财经大学金融法学研究所所长黄震教授认为，目前监管部门应该对虚拟货币跨境跨域流动的特点有了更深入的认识，提高监管规范的法律效力。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东认为，要加强账户监管和外汇监管，实施“一棍到底”的穿透式监管。考虑建立黑名单制度。不论经营主体和主要负责人的国籍，该主体及相关负责人都将被列入黑名单，禁止或部分限制其未来在该国境内活动及从事相关金融业务。

“世界上很多国家已经将虚拟货币交易和ICO纳入其法律监管体系，可以与这些国家开展广泛的跨境合作，共同采取措施保护金融消费者的合法权益。”杨东说。

有专家指出，目前ICO项目被转移到境外的现象，应由相关监管部门依据相关法律法规进行监管，防止敏感数据丢失，防范跨境犯罪风险，维护利益相关者的利益。金融消费者、金融稳定和国家安全。必要时，也可依法采取其他更严格的监管措施，如切断接入环节等，直至依法追究相关责任人的法律责任。